Якщо ви знаходитесь серед людей, близьких до померлого, ось перелік дій, про які потрібно зробити. Серед них загальні завдання та документи, що зазвичай потрібні у процесі отримання спадку. Якщо ви допомагаєте кому-небудь з отримання спадщини закордоном. Варто взяти до уваги, що тільки розпорядник або член подружжя може мати доступ до певних записів або виконувати певні завдання.
Документи для отримання спадку
Перш ніж почати процес передачі спадщини, корисно підготувати, зібрати та переглянути документи та записи зазначені в списку:
- Оригінал свідоцтва про смерть;
- Заповіт;
- Документи на право власності;
- Свідоцтво про одруження;
- Розлучення або документи на підтримку дітей;
- Військові випускні документи;
- Страхові поліси;
- Довірчі документи;
- Номери соціального страхування (ваші та померлого);
- Довідки про народження неповнолітніх дітей;
- Номери рахунків кредитних карт і виписки;
- Депозитні сертифікати;
- Договори нерухомості;
- Іпотечні та інші кредитні заяви;
- Виписки з пенсійного рахунку (IRAs, 401 (k) s, пенсійні плани);
- Виписки з нерентабельних рахунків (брокерські, взаємні фонди, ануїтети тощо);
- Поточні банківські виписки;
- Поліси медичного страхування;
- Документи домогосподарств (комунальні та сервісні рахунки).
Кроки до отримання спадку
Дотримуючись наведених нижче пунктів (що стосуються вашої ситуації), ви зможете оптимізувати процес врегулювання нерухомості.
- Отримати податкові та юридичні консультації. Зустріньтеся з розпорядником або адвокатом нерухомості, якщо це доречно, щоб обговорити юридичні та податкові питання, пов’язані з врегулюванням спадкового майна. Обов’язково працюйте з вашими особистими консультантами, якщо це необхідно протягом всього процесу.
- Організуйте безпосередні побутові потреби. Забезпечте, щоб діти та домашні тварини були доглянуті в короткостроковій перспективі, і щоденні справи в домі будуть працювати безперебійно; забезпечте оплату комунальних послуг, технічного обслуговування та інших рахунків. Ці витрати можуть бути відшкодовані пізніше; рекомендується зберігати ретельні записи та квитанції.
- Зв’яжіться зі страховими компаніями. Повідомте будь-які компанії, з якими існують договори щодо житла, дому, авто та особистої власності, і переконайтеся, що обслуговування все одно буде діяти під час керування справами померлого.
- Зверніть особливу увагу на ІRА. Зверніться до постачальника послуг IRA, щоб визначити, чи потрібно скасувати будь-які необхідні мінімальні розподіли (RMD). Якщо ви бенефіціар ІRА, зверніться до постачальника та вашого юридичного або податкового консультанта, щоб допомогти визначити найбільш вигідний тип рахунку, на який можна розмістити активи.
- Зв’яжіться з іпотекою та іншими кредитними компаніями. Повідомте їх про смерть і скасуйте будь-які кредитні картки. Обов’язково запитайте, чи існують будь-які виплати по смерті, пов’язані з кожною кредитною карткою. Деякі компанії кредитних карт забезпечують страхування від нещасного випадку, який розраховується в разі смерті.