Если вы находитесь среди людей, близких к умершему, вот перечень действий, которые нужно сделать. Среди них общие задачи и документы, обычно нужны в процессе получения наследства. Если вы помогаете кому-нибудь получить наследство за рубежом. Стоит учесть, что только распорядитель или супруг может иметь доступ к определенным записям или выполнять определенные задачи.
Документы для получения наследства
Прежде чем начать процесс передачи наследства, полезно подготовить, собрать и проверить документы и записи указаны в списке:
- Оригинал свидетельства о смерти;
- Завещание;
- Документы на право собственности;
- Свидетельство о браке;
- Развод или документы в поддержку детей;
- Военные выпускные документы;
- Страховые полисы;
- Доверительные документы;
- Номера социального страхования (ваши и умершего)
- Справки о рождении несовершеннолетних детей;
- Номера счетов кредитных карт и выписки;
- Депозитные сертификаты;
- Договоры недвижимости;
- Ипотечные и другие кредитные заявления;
- Выписки из пенсионного счета (IRAs, 401 (k) s, пенсионные планы);
- Выписки из нерентабельных счетов (брокерские, взаимные фонды, аннуитеты и т.д.);
- Текущие банковские выписки;
- Полисы медицинского страхования;
- Документы (коммунальные и сервисные счета).
Шаги к получению наследства
Следуя приведенным ниже пунктам (касающихся вашей ситуации), вы сможете оптимизировать процесс урегулирования недвижимости.
- Получить налоговые и юридические консультации. Встретьтесь с распорядителем или адвокатом недвижимости, если это уместно, чтобы обсудить юридические и налоговые вопросы, связанные с урегулированием наследственного имущества. Обязательно работайте с вашими личными консультантами, если это необходимо в течение всего процесса.
- Организуйте непосредственные бытовые нужды. Обеспечьте, чтобы дети и домашние животные были ухоженные в краткосрочной перспективе; обеспечьте оплату коммунальных услуг, технического обслуживания и других счетов. Эти расходы могут быть возмещены позже; рекомендуется хранить записи и квитанции.
- Свяжитесь со страховыми компаниями. Обязательно сообщите любые компании, с которыми существуют договоры по жилью, дому, авто и личной собственности. Однако, убедитесь, что обслуживание все равно будет действовать во время управления делами умершего.
- Обратите особое внимание на IRА. Обратитесь к поставщику услуг IRA, чтобы определить, нужно ли отменить любые необходимые минимальные распределения (RMD). Если вы бенефициар IRА, обратитесь к поставщику и вашего юридического или налогового консультанта, чтобы помочь определить наиболее выгодный тип счета, на который можно разместить активы.
- Свяжитесь с ипотекой и другими кредитными компаниями. Сообщите им о смерти и отмените любые кредитные карты. Обязательно спросите, какие-либо выплаты по смерти, связанные с каждой кредитной картой. Некоторые компании кредитных карт обеспечивают страхование от несчастного случая, который рассчитывается в случае смерти.