Спадщина у формі полісів страхування життя в США надходить безпосередньо до бенефіціарів, які вказані в полісі. Страхування життя, як правило, не стає частиною спадкового майна спадкодавця, тому лише спадкоємці вказані у полісі, зможуть отримати кошти і їм не потрібно буде відкривати спадкову справу у суді. Однак сам процес успадкування полісу страхування життя може спричинити чимало податкових проблем, і іноді трапляється, що компанія із США взагалі відмовляється виплачувати кошти українським спадкоємцям. Сьогодні наші юристи із США поділяться з Вами інформацією щодо успішного завершення спадкової справи по передачі полісу страхування життя із США українським спадкоємцям.

Співпраця із п’ятьма названими у полісі страхування життя спадкоємцями розпочалася у жовтні 2018 року. Це були четверо громадянин України та одна громадянка Білорусії. За умовами полісу страхування життя із компанії X у Бостоні, успадкувати могли тільки названі спадкоємці, а у випадку смерті одного із спадкоємців – сума розподілялася між живими спадкоємцями, а не переходила у спадок до найближчих родичів спадкоємця. Лише троє із п’яти спадкоємців на момент смерті спадкодавця були живими, тому і подальшу співпрацю наша компанія продовжила саме із цими клієнтами.

Як наші адвокати розпочали спадкову справу із компанією страхування життя у Бостоні?

Коли у компанію страхування життя приходить повідомлення про смерть власника полісу, то менеджери компанії направляють до прямих бенефіціарів ануїтивні форми і перелік необхідних документів для початку роботи. Проте, самі ануїтивні форми є досить складними, містять пункти про спосіб оподаткування і виплати страхового залишку, тому лише досвідчені американські юристи та фінансові консультанти здатні заповнити ці бланки з максимально вигідною для Вас інформацією. Якщо Ви опинитесь в подібній ситуації, то не зволікайте і зверніться за безкоштовною юридичною консультацією до ТОВ «Адвокат в Європі», адже неправильно заповнена форма може понести серйозні податкові наслідки!

Які документи ми направили в компанію страхування життя?

Бенефіціари можуть отримати страхові виплати на випадок смерті спадкодавця, надіславши компанії оригінал свідоцтва про смерть власника полісу, оригінальний поліс страхування життя (якщо є), заповнені ануїтивні форми та сертифіковані свідоцтва про смерть бенефіціарів (якщо такі є). Найчастіше страховик надає вам форму претензії після повідомлення про смерть спадкоємця. Також наші юристи обов’язково готують супровідний лист- інструкцію в компанію, щоб забезпечити швидке і ефективне спілкування з агентом компанії, що відповідальний саме за Вашу справу. Також наші адвокати обов’язково подають американський адрес офісу, щоб всі питання вирішувались в межах США за згодою всіх спадкоємців.

Більшість компаній страхування життя виставляють на ім’я бенефіціарів чеки, які не можливо перевести в готівку в Україні! Для цього, наші адвокати створюють спеціальний трастовий IOLTA рахунок на ім’я кожного спадкоємця у США і уже після переведення коштів із чеку на рахунок IOLTA ми готуємо документи до фінального етапу – переказу коштів на персональні рахунки кожного спадкоємця в Україні!

Скільки триває процес спадкування полісу страхування життя у США?

Кожна справа індивідуальна, як і підхід компанії страхування життя до своїх клієнтів у спадкових справах. У процесі спадкування першого полісу страхування наші юристи виявили, що на ім’я наших клієнтів існує ще один поліс у тій же компанії. Тому процес тривав близько 2, 5 років і за цей час ми повністю закрили дві спадкові справи по полісах страхування життя в США та підготували всі податкові декларації за кордоном, що уникнути подвійного оподаткування.

Команда юристів, адвокатів, перекладачів, генеологістів та фінансових консультантів ТОВ «Адвокат в Європі» допоможуть Вам отримати спадщину будь-якої складності в Європі, США та Канаді. Звертайтеся!