Наследие в форме полисов страхования жизни в США поступает непосредственно к бенефициарам, которые указаны в полисе. Страхование жизни, как правило, не становится частью наследственного имущества наследодателя, поэтому только наследники указаны в полисе, смогут получить средства и им не нужно будет открывать наследственное дело в суде. Однако сам процесс наследования полиса страхования жизни может привести немало налоговых проблем, и иногда случается, что компания из США вообще отказывается выплачивать средства украинским наследникам. Сегодня наши юристы из США поделятся с Вами информацией о успешном завершении наследственного дела по передаче полиса страхования жизни из США украинским наследникам.
Сотрудничество с пятью названными в полисе страхования жизни наследниками началась в октябре 2018 года. Это были четверо гражданин Украины и одна гражданка Белоруссии. По условиям полиса страхования жизни из компании X в Бостоне, унаследовать могли только названные наследники, а в случае смерти одного из наследников — сумма распределялась между живыми наследниками, а не переходила по наследству к ближайшим родственникам наследника. Лишь трое из пяти наследников на момент смерти наследодателя были живыми, поэтому дальнейшее сотрудничество наша компания продолжила именно с этими клиентами.
Как наши адвокаты начали наследственное дело с компанией страхования жизни в Бостоне?
Когда к компании страхования жизни приходит сообщение о смерти владельца полиса, то менеджеры компании направляют прямым бенефициарам ануитивные формы и перечень необходимых документов для начала работы. Однако, сами ануитивные формы являются достаточно сложными, содержат пункты о способе налогообложения и выплате страхового остатка, поэтому только опытные американские юристы и финансовые консультанты способны заполнить эти бланки с максимально выгодной для Вас информацией. Если Вы окажетесь в подобной ситуации, то не медлите и обратитесь за бесплатной юридической консультацией к ООО «Адвокат в Европе», ведь неправильно заполненная форма может понести серьезные налоговые последствия!
Какие документы мы направили в компанию страхования жизни?
Бенефициары могут получить страховые выплаты в случае смерти наследодателя, направив компании оригинал свидетельства о смерти владельца полиса, оригинальный полис страхования жизни (если есть), заполненные ануитивные формы и сертифицированные свидетельства о смерти бенефициаров (если они имеются). Чаще всего страховщик предоставляет вам форму претензии после сообщения о смерти наследодателя. Также наши юристы обязательно готовят сопроводительное письмо-инструкцию в компанию, чтобы обеспечить быстрое и эффективное общение с агентом компании, что ответственный именно за Ваше дело. Также наши адвокаты обязательно подают американский адрес офиса, чтобы все вопросы решались в пределах США с согласия всех наследников.
Большинство компаний страхования жизни выставляют на имя бенефициаров чеки, которые невозможно обналичить в Украине! Для этого, наши адвокаты создают специальный трастовый IOLTA счет на имя каждого наследника в США и уже после перевода средств с чека на счет IOLTA мы готовим документы для финального этапа — перевода средств на персональные счета каждого наследника в Украине!
Сколько длится процесс наследования полиса страхования жизни в США?
Каждое дело индивидуально, как и подход компании страхования жизни к своим клиентам по наследственным делам. В процессе наследования первого полиса страхования наши юристы обнаружили, что на имя наших клиентов существует еще один полис в той же компании. Поэтому процесс длился около 2, 5 лет и за это время мы полностью закрыли две наследственные дела по полисам страхования жизни в США и подготовили все налоговые декларации за рубежом, чтобы избежать двойного налогообложения.
Команда юристов, переводчиков, генеологистив и финансовых консультантов ООО «Адвокат в Европе» помогут Вам получить наследство любой сложности в Европе, США и Канаде. Обращайтесь!