Коли родич вмирає, близькі члени сім’ї часто припускають, що вони спадкоємці. Але вони можуть не чекати, що вони можуть бути витіснені бенефіціарами. Хто саме є спадкоємцем? Як визначають бенефіціарів? Як впливає успадкування? На ці та інші питання завжди готові надати юридичну консультацію ТОВ “Адвокат в Європі”.
Неправильне розуміння цієї відмінності між спадкоємцем і бенефіціаром часто викликає замішання і біль для сімей. Це може ще більше ускладнити і без того напружену ситуацію. Нижче наведено відповіді на поширені питання про те, що значить бути спадкоємцем або бенефіціаром і як це впливає на спадщину.
ХТО ТАКИЙ СПАДКОЄМЕЦЬ?
Спадкоємець – це кровний родич, який потенційно має право на гроші або майно після смерті близької людини. Прикладом спадкоємця є чоловік або дитина. Закони в кожному штаті визначають точний порядок спадкування майна спадкоємцями. Але список зупиняється на певній точці, тому не кожен спадкоємець обов’язково успадковує.
Слово «спадкоємець» часто використовується в тих випадках, коли людина померла без заповіту. Коли це відбувається, розпоряднику нерухомості доручається з’ясувати, хто по праву успадковує майно померлого. Майте на увазі, що термін “законний спадкоємець” – це просто офіційний термін спадкоємця.
ЩО ЗНАЧИТЬ БУТИ БЕНЕФІЦІАРОМ?
Бенефіціар – це особа або організація, які отримують гроші або власність, тому що хтось конкретно вказує їх в своєму заповіті або довірі. Бенефіціарами можуть бути благодійні організації, релігійні фонди, близький друг померлого або навіть його домашня кішка. Якщо ви конкретно вказані в заповіті, ви вважаєтесь бенефіціаром.
ЧИТАЙТЕ ДАЛІ:
СПАДКУВАННЯ БЕЗ ЗАПОВІТУ В КАНАДІ, ОНТАРІО
ЯК ЗНАЙТИ МІСЦЕ ПОХОВАННЯ РОДИЧА В США?
СПАДКОВЕ ПРАВО В ІТАЛІЇ
ЧИ МОЖЕТЕ ВИ БУТИ ЯК БЕНЕФІЦІАРОМ, ТАК І СПАДКОЄМЦЕМ АБО НАВПАКИ?
Ось де можна заплутатися. Ви можете бути бенефіціаром, який також є спадкоємцем, але не всі спадкоємці є бенефіціарами. Наприклад, якщо ваша мати заповідає вам своє намисто з перлів, ви отримаєте вигоду, тому що вас спеціально згадали в заповіті. Але вас теж можна вважати спадкоємцем, тому що ви родич своєї матері.
З іншого боку, припустимо, твій батько все залишає своєму найкращому другові дитинства Роджеру. Роджер вважається бенефіціаром. Роджер не може бути спадкоємцем, так як він не кровний родич, навіть якщо ваш батько вважав його «сім’єю». Ви насправді спадкоємець в цій ситуації, оскільки ви кровний родич. Але Роджер, ймовірно, все одно отримає всі гроші батька, так як вас не назвали в заповіті.
ХТО МАЄ БІЛЬШЕ ПРАВ: СПАДКОЄМЕЦЬ АБО БЕНЕФІЦІАР?
Це залежить від того, чи існують офіційні документи, такі як заповіт або трасти. При наявності заповіту такі бенефіціари, як Роджер, часто будуть мати більше прав на активи, що залишилися після заповіту. Коли немає заповіту, активи переходять до першого спадкоємцю в черзі. Ці спадкоємці часто є подружжям або дорослими дітьми. Процес триває до тих пір, поки не буде знайдений живий кровний родич.
КОЛИ Я МОЖУ ОСКАРЖИТИ ЗАПОВІТ?
Той, хто має дійсний інтерес до майна, може оскаржити (поставити під сумнів зміст) заповіт. Це одна з причин, чому виконавці зобов’язані повідомляти спадкоємців. Але майте на увазі, що оспорювання заповіту дорого обходиться обом сторонам. Якщо ви дійсно вважаєте, що в заповіті щось не так, наприклад, підробка підпису або неналежний вплив при написанні і підписанні заповіту, вам може знадобитися консультація адвоката ТОВ “Адвокат в Європі”.